안녕하세요!
김&리 법률사무소 사기 전문 변호사입니다.
모르는 사람으로부터 받은 돈을 전달한 경우 어떠한 위험이 있을까요?
대표적으로 범죄자금은닉 또는 중고나라 사기 등으로 모인 돈을 현금화하는 데 연루된 사건일 수 있습니다.
즉, 불특정 다수를 대상으로 사기 등 범죄를 저지른 범죄자가 자금을 세탁하거나 은닉하기 위해 제3자의 계좌를 이용하는 것입니다.
이 경우 계좌주에게 발생할 수 있는 법적 위험이 많습니다.
[김&리 법률사무소 실제 사례]
계좌가 지급정지 된 사건으로 고객님이 도움을 요청하셨습니다.
갑자기 지급정지가 된 상황이라 고객님은 매우 당황한 상태였습니다.
이에 고객님은 문제의 원인을 파악하고 해결책을 찾고자 하였습니다.
고객님의 상황은,
오픈 카카오톡에서 모르는 사람으로부터 대출 상담을 받았습니다.
상담자는 신용점수 개선을 위한 방법을 알려주겠다며 계좌번호를 요청했습니다.
그 후 고객님의 계좌로 1,000만 원 이상의 금액이 입금되었습니다.
고객님은 해당 계좌에서 1,200만 원을 현금으로 인출하여 대출상담사의 지시에 따라 제3자에게 전달했습니다.
그 이후 계좌가 지급정지되었습니다.
더 큰 문제로 이어질 수 있었기에 김&리 법률사무소 변호사가 신속히 대응하였습니다.
[김&리 법률사무소의 해결 전략]
김&리 법률사무소의 전문가가 다음과 같은 해결 전략을 제시했습니다.
은행의 지급정지 해제 절차 안내 지급정지가 된 계좌의 문제를 해결하기 위해서는 입금된 자금의 출처와 현금 인출의 목적을 명확히 설명해야 합니다. 입금 내역 등 증빙자료를 준비하여 해당 자금이 범죄와 무관하다는 점을 적극적으로 소명해야 합니다. 또한 대화 내역을 포함한 모든 증거자료를 설득력있게 제공해 지급정지 해제 절차를 진행해야 합니다.
형사 조사 대비 계좌 지급정지 이후 경찰에서 해당 건을 입건할 가능성도 있었습니다. 경찰 조사에 대비하기 위해 범죄 피의자가 아닌 사실을 입증할 증거를 준비해야 합니다. 이에 대화 내역, 입금된 자금의 성격, 자금 전달 과정에서의 지시사항 등을 근거로 범죄에 가담하지 않았음을 소명할 방법도 마련하였습니다. 만약 입건 이후 피의자 조사가 진행된다면 변호사의 법률 조력을 받아 조사에 대응하는 것이 필요합니다.
계좌 지급정지는 금융 문제를 넘어 형사 사건으로 발전할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다.
김&리 법률사무소는 고객님의 권리를 보호하기 위한 모든 법적 조언과 형사 대응을 제공하고 있습니다.
지급정지와 같은 금융 관련 문제, 수많은 사건을 해결한 법률전문가와 함께 대비할 수 있습니다.